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연말을 앞두고 소나무투자그룹에서는 법무법인 파운더스 주관으로 전 임직원을 대상으로 준법교육을 진행했습니다.

최근 금융 시장에서는 과장된 홍보나 무분별한 투자 권유 방식으로 인해 소비자 피해가 사회적 문제로 떠오르고 있는데요,
우리 회사 역시 고객 신뢰를 최우선 가치로 여기고 있는 만큼, 이번 교육은 매우 중요한 의미가 있었습니다.

형식적인 설명을 듣고 끝나는 시간이 아니라,
우리가 실제 영업 현장에서 반드시 지켜야 할 것들, 그리고 무심코 놓치기 쉬운 리스크를 다시 점검하는 시간이었습니다.

 

 

■ 이번 교육에서 강조된 ‘금지 항목 7가지’

준법교육의 핵심은 우리가 고객과 소통하고 업무를 수행하는 과정에서 절대 해서는 안 되는 7가지 항목이었습니다.
이번 교육에서는 특히 실수로도 언급되면 안 되는 표현과 행동을 구체적으로 짚어주었습니다.

1) 확정수익을 암시하거나 보장하는 표현 금지

“이건 무조건 수익 납니다”, “확실한 상품입니다” 같은 문구는 투자의 본질을 왜곡하고 법적으로도 금지된 표현입니다.

2) 결과를 단정하는 확정멘트 금지

“반드시 이렇게 됩니다”, “이번에는 절대 떨어지지 않습니다” 등 미래를 단정하는 멘트는 고객에게 잘못된 판단을 초래합니다.

3) 무자격 일임매매 금지

고객의 계좌를 대신 운용하거나 매매를 대신하는 것은 자격이 없는 이상 명백한 위법 행위입니다.

4) 카피트레이딩 유도 금지

타인의 매매를 따라 하도록 안내하거나 이를 통해 투자 판단을 대신하도록 하는 행위 역시 규정 위반입니다.

5) 불법·과장 멘트 금지

사실을 과장하거나 고객을 현혹할 수 있는 표현은
신뢰를 무너뜨리는 가장 위험한 요소입니다.

6) 대출을 통한 투자 권유 금지

투자를 위해 대출을 유도하거나 레버리지를 강조하는 방식의 권유는 절대 해서는 안 되는 행동입니다.

7) 개인타점 행위 금지.

개인타점은 오해를 불러일으킬 뿐 아니라 심각한 법적 책임으로 이어질 수 있어 반드시 차단해야 하는 부분입니다.

 

■ 본부별 실전 사례로 더 깊어진 교육

이번 교육은 로펌에서 준비한 전문자료를 바탕으로 진행되었고,
이후 각 본부장님들이 실제 상담 및 영업 과정에서 겪을 수 있는 상황을 사례 중심으로 설명해주셨습니다.

“이 표현은 괜찮을까?”
“여기서 어떤 안내를 해야 할까?”

직접 고민해보는 시간이 있었기에
단순히 정보를 듣는 것이 아니라 실무에 바로 적용할 수 있는 교육이 되었습니다.

마지막에는 준법 준수 확인서를 작성하며 우리 모두가 올바른 영업활동을 하겠다는 의지를 다시 세우는 의미 있는 마무리가 되었습니다.

 

■ 신뢰는 하루아침에 만들어지지 않는다

불확실한 시장 속에서도 우리가 흔들리지 않고 지속적으로 성장할 수 있는 이유가 무엇일까요? 그 답은 바로 정직함과 준법의 기준을 지키는 것이라고 생각합니다.
이번 교육을 통해 우리 회사가 왜 늘 ‘기본’과 ‘원칙’을 강조하는지, 그리고 그 기본을 지키는 사람이 결국 고객에게 신뢰받는 전문가가 된다는 것을 다시 한 번 느꼈습니다.

소나무투자그룹은 앞으로도 성공보다 신뢰를 앞세우는 기업, 고객과 함께 성장하는 금융 파트너가 되기 위해 꾸준히 노력하겠습니다.